会社員 夢は億り人 ~投資×節約・ハクレイ 資産形成記~

夢は億り人!会社員が40代で億り人目指します!

《2020年7月度》目指せ億り人 資産記録

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こんにちは ハクレイ(@HakureiSisan)です!

当ブログにアクセスいただき誠にありがとうございます!

 

最近、後輩から積立ニーサはじめたいと相談を受けました。

楽天カード作って楽天証券で楽天VTかVTI、eMAXIS Slim全世界かSP500でやればええと思うよって言っておいたのですが大丈夫ですかね?

他人様の投資について話すのは責任重大です。

なんだか投資が身近になってきた気がする今日この頃…

 

毎月25日恒例の資産定点観測行いたいと思います。

なんか投資してる先が無駄に分散されてしまって、最近整理を検討してます。

来月にはPFががらりと変わってるかもですね…

 

 

2020年7月度 総資産評価記録

■ 年初〈2020年1月1日〉10,158,627円

■ 先月〈2020年6月25日〉11,023,477円

■ 今月〈2020年7月25日〉12,182,385円

■ 先月からの増減額 ̠+1,158,908円 

 

無事、夏の賞与は出ました。

支給日が後ろ倒しになった時はやべぇと思いましたが、とりあえずは安心です。

冬の賞与は絶望的ですが…

 

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▼ これまでの記録まとめました!

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2020年7月度 投資資産評価記録

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※単位は円

■ 先月 <06月度>投資資産評価額 合計 6,565,514円

■ 今月 <07月度>投資資産評価額 合計 7,398,460円

■ 先月からの増減額 +832,946 UP!

 

 

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投資資産評価記録 内訳

日本株

■ 先月 <06月度>日本株評価額 合計 1,626,960円

■ 今月 <07月度>日本株評価額 合計 1,670,792円

■ 先月からの増減額 +43,832円 UP!

 

 

ネオモバで積み立ててたタカラレーベン売却しました。

投資に気軽に触れられるって意味ではすごくいい証券会社だと思いますけど、自分にあまり向かない証券会社でした。約半年のお付き合いでした。

そのほかは勤務先の持ち株の定期買い付けです。

100株になったら速攻で他の株に変えます。

完全に10%の奨励金目的です。

 

米国株/米国ETF

■ 先月 <06月度>米国株評価額 合計 3,022,751円

■ 今月 <07月度>米国株評価額 合計 3,724,525円

■ 先月からの増減額  +701,774円 UP!

 

毎月 日本円で200千円から400千円ほど買い増ししてます。

今月は合計250千円ほど…QQQ、VYM、BTI

 

恐らく8月中に個別株ほとんどQQQに変えます。

 

投資信託

企業型DC、SBI特定口座、SBI積立NISA口座で下記の通り積み立てておりましたが、特定口座積み立て分は楽天証券にしました。

 

■ 先月 <06月度>投資信託評価額 合計 1,806,095円

■ 今月 <07月度>投資信託評価額 合計 2,003,143円

■ 先月からの増減額 +197,048円 UP!

 

企業型DC 

<積立設定>

・三井住友DC外国株式インデックスファンドS

➡4,500円(+4,500円の事業者掛金)

■ 合計9,000円/月 積立しています。

 

企業型DCに少し触れた記事も書いているので、下記記事も読んでいただければ嬉しいです!

www.hakureisisan.work

投資信託(特定口座)

 

▼ 先月までの積立設定

・eMAXIS Slim(S&P500)

➡450円/日(証券会社営業日)

・eMAXIS Slim(AC)

➡681円/日(証券会社営業日)

・SBI バンガード(S&P500) 

➡200円/日(証券会社営業日)

・楽天VT

➡350円/日(証券会社営業日)

・楽天VTI

➡200円/日(証券会社営業日)

■ 合計43,263円/月 積立しています。

 

▼ 今月からの積立設定

・eMAXIS Slim(S&P500)

➡50,000円/月(毎月月初、証券会社営業日)

 

■ 合計50,000円/月 積立しています。

 

 

・eMAXIS Slim(AC除く日本) 

➡サッカー Jリーグ ベガルタ仙台試合結果で投資(試合終了後)

投資は遊びじゃないんだぞ!と怒られるかもしれませんが、ちょっと変わった基準で投資信託を買ってます。

下記まとめページも読んでいただけると嬉しいです!

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投資信託(積立NISA)

・eMAXIS Slim(S&P500)

➡500円/日(証券会社営業日)

・eMAXIS Slim(AC)

➡500円/日(証券会社営業日)

・SBI バンガード(S&P500) 

➡481円/日(証券会社営業日)

・楽天VT

➡100円/日(証券会社営業日)

・楽天VTI

➡100円/日(証券会社営業日)

■ 合計32,380円/月 積立しています。

 

まとめ 

 

今月は投資信託がスッキリしました。

今後は個別株の割合減らしてインデックスの比重を大きくしたいと思います。

個別はやってて楽しいですけど、入金力高めて米国ETFと投資信託にぶち込んで気絶したほうが、資産形成捗りそうです。

 

※当ブログでは、金融商品・その他サービスについて記しておりますが

売買の推奨を目的とした記事ではありません。

最終的な金融商品・その他サービスの購入意思決定はご自身の判断でお願いします。

 

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